Ensemble, nous identifions vos besoins et définissons vos objectifs patrimoniaux.
La prévoyance est à la Gestion de Patrimoine ce que les fondations sont à la construction, que vous soyez particulier ou chef d’entreprise.
Etre prévoyant, c’est « savoir prévoir et prendre les dispositions en conséquence »(Larousse).
Prévoir les conséquences économiques d’un arrêt de travail, d’une invalidité, d’une dépendance, d’un décès
Anticiper les conséquences civiles d’une impossibilité d’agir, d’une disparition soudaine, en faisant appel à des dispositifs juridiques
Il s’agit ici de vous permettre de financer vos projets, d’atteindre économiquement vos objectifs, quel que soit le stade de constitution et de développement de votre patrimoine
Nous vous répondons en vous proposant :
Maîtriser sa fiscalité des revenus et/ou du patrimoine ne se réduit pas à gommer artificiellement ses impôts par un usage inapproprié ou inconsidéré de produits « dédiés ». Décider d’optimiser fiscalement nécessite généralement de commencer par analyser l’existant avant d’agir sur l’organisation de son budget et la structuration de son patrimoine.
Les actions seront nécessairement menées en lien avec vos objectifs
Anticiper la transmission de son patrimoine ou de son entreprise, c’est se donner le temps d’agir dans les meilleures conditions juridiques, économiques et fiscales.
Dès lors, plusieurs questions à se poser
Qui gratifier, avantager ? votre moitié, vos enfants, petits-enfants ou d’autres proches ? vos salariés, vos associés ?
Se dessaisir immédiatement ou à terme ? Céder la totalité d’un bien ou une partie seulement ? se réserver l’usage/l’usufruit d’un bien, d’un placement ? aider un proche ou lui garantir un revenu ?
Donner des liquidités, procéder à une donation, rédiger un testament ?
Que vous soyez commerçant, artisan, profession libérale, agriculteur, dirigeant seul ou à la tête d’une équipe salariée, nous vous conseillons et vous accompagnons, en lien avec vos conseils habituels, sur tous les sujets de préoccupation du chef d’entreprise.
Concernant la personne du chef d’entreprise
Concernant les collaborateurs du dirigeant :
Pour assurer la pérennité de son entreprise
Pour préparer la transmission de son entreprise
Nous vous proposons des réponses affinées au plan juridique, économique,
social, fiscal
Nos agréments nous permettent de sélectionner la ou les solutions sur mesure pour atteindre vos objectifs patrimoniaux et réaliser vos projets dans des conditions optimisées.
Vous trouverez la liste des établissements partenaires dont notre cabinet est susceptible de proposer et distribuer les produits et supports dans notre Document d’Entrée en Relations (DER)
